Gestion de patrimoine

 

Comment s’y retrouver face à la multitude d’offres de placements financiers ? 

Nous vous accompagnons sur le choix et la mise en œuvre de différentes solutions pour constituer votre épargne en fonction de votre profil d’investisseur.

Optimiser votre situation

Aquitaine Patrimoine Conseils vous permettra d’optimiser votre situation et d’atteindre tous vos objectifs.
Nos équipes d’experts vous recommanderons des placements sur-mesure, en toute transparence.

Nous réalisons gratuitement votre étude patrimoniale, remplissez le formulaire de contact et nous reviendrons vers vous dans les meilleurs délais. Il est fortement conseillé de diversifier votre patrimoine afin de vous constituer une épargne conséquente en optimisant notamment votre succession. 

 

Protéger et/ou transmettre votre patrimoine peut s’avérer complexe, il faut conjuguer vos intérêts économiques, sociaux et familiaux. 
Une transmission et une succession non préparées obligent parfois à affaiblir tout ou partie de ce même patrimoine.

Gestion de patrimoine

Il est fortement recommandé de faire appel à des Conseillers en Gestion de Patrimoine, qui maîtrisent les divers domaines composant la gestion de patrimoine : le droit, la fiscalité, la finance…etc. 

Aquitaine Patrimoine Conseils, expert de ces sujets vous accompagne grâce à des techniques qui permettent d’optimiser vos actifs et donc d’améliorer votre capacité d’enrichissement.

Rappelons que l’ensemble des actifs contribuent à l’enrichissement financier d’une personne physique ou morale.

Il est donc conseillé de se faire aider par un professionnel de la gestion patrimoniale qui pourra vous orienter vers des placements et en négocier les conditions. 

house

house

house

house

Comment mettre en place la gestion de votre patrimoine?

 

La gestion de patrimoine est organisée en trois étapes :

  • Premièrement, il s’agit d’effectuer un bilan patrimonial. Plusieurs critères sont sélectionnés tels que : votre situation familiale, professionnelle, économique via le patrimoine existant immobilier, actifs financiers ou en tenant compte des solutions déjà mises en place.
  • Deuxièmement, il s’agit de déterminer vos objectifs en termes de gestion de votre patrimoine à court, moyen et long terme. Notamment en tenant compte de la rentabilité escomptée, de la disponibilité souhaitée et de la fiscalité. 
  • Troisièmement, votre conseiller établi en fonction de votre profil un bilan personnalisé où votre situation est optimisée en fonction de vos objectifs de vie. 

La gestion de patrimoine :

quand et pourquoi ?

Toute personne possédant des biens (mobiliers, immobiliers ou de propriété intellectuelle), doit s’acquitter des prélèvements fiscaux. Plus le nombre et la valeur des biens augmentent, plus le montant des impôts à payer sera élevé.

En cas de transmission de son vivant, tout individu devra s'acquitter des droits de mutation.

En cas d'héritage, tout indibvidu devra s'acquitter des droits de succession.

En entreprise, les revenus, les intérêts, les dividendes et/ou les plus-values de cession seront également soumis à des prélèvements sociaux et fiscaux. 

Dans tous ces cas et bien d’autres, une gestion rigoureuse de patrimoine s’impose pour conserver ses biens ou réaliser des investissements.

Qu’est-ce que le patrimoine en gestion de fortune?

Le patrimoine brut d’un individu correspond à la valeur marchande de tous les biens en possession, quelle que soit leur nature.

Le patrimoine en gestion de fortune est égal à ce patrimoine brut moins l’ensemble des dettes et engagements financiers contractés par l’entrepreneur ou tout autre possesseur.

La valeur obtenue n’est autre que celle du patrimoine net qui sera considéré comme une fortune à partir de 5 millions d’euros, d’où le nom de gestion de fortune.